CONCLUSIONES

Debido a que es un tema de tanta importancia para la economía, tanto nacional como internacional el escenario más deseable en el caso de la legitimación de capitales es lograr poner fin al eterno debate de cuando se puede determinar como un delito, cuando se logre poner fin a este dilema será posible demostrar que la legitimación de activos representa un problema que debilita gobiernos, afecta economías, deteriora a la sociedad, genera corrupción y aumentos significativos en la violencia, por ende, contribuye a la inseguridad ciudadana, aun cuando las autoridades policiales hagan sus mayores esfuerzos para combatirlo. El combate contra la legitimación de activos no debe ser exclusivo de nuestras autoridades administrativas y judiciales, tampoco de nuestros legisladores, todos y cada uno de los ciudadanos, independientemente del país donde nos encontremos, debemos ser parte de esta lucha. Es primordial mejorar la imagen del país ante los evaluadores internacionales, dado que lo constatado por ellos es sustancialmente tangible y demostrable, sobre todo para evitar ser incluidos en listas negras o ahora normalmente llamadas listas grises. Debe darse prioridad a la atención de los hallazgos hechos por el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), en donde puntualmente se indican deficiencias u, desde un pensamiento positivista, oportunidades de mejora, estos a final de cuenta determinan o inspiran las calificaciones y el riesgo país de Costa Rica. Entre las observaciones se pueden citar:

• Deficiencias en la adecuada tipificación del delito del financiamiento al terrorismo que pueden afectar la efectividad en materia de la lucha en su contra.
•  Insuficiente información relacionada con la retroalimentación sobre la eficacia y calidad de la cooperación o información provista por parte de los países.
•    Baja cooperación internacional realizada por los supervisores de los sujetos obligados. Existe una proliferación de actividades informales de remesas, cambio de divisas, préstamos de dinero, así como dificultad para obtener información sobre los beneficiarios finales por parte de las autoridades.
•  Falta de un registro específico para los fideicomisos y estructuras jurídicas donde consten las condiciones del contrato, no se evidencia la retroalimentación por parte de las autoridades competentes hacia la Unidad de Información Financiera.

Debemos ser conscientes de que con el compromiso de todos podemos acabar con la drogadicción, la corrupción y la violencia, no solamente educando a nuestros hijos con buenos valores morales, no solo enseñándoles el valor de la vida y la dignidad humana, el amor y el respeto al trabajo digno y al esfuerzo propio. Se debe de ser más responsables con nuestras decisiones comerciales que contribuyen a la permanencia de esta actividad delictiva, debemos conocer bien con quién hacemos negocios, quién administra nuestros bienes, a quién compramos y a quién vendemos, no debemos prestarnos para que nos usen como parte de las tramas complejas o sencillas de la legitimación. Esta lucha es de todos y por eso es que todos somos responsables, cada uno en lo suyo, pero al final jalando parejo el carro de la justicia, la igualdad y la seguridad social nuestra, de nuestros vecinos y de las futuras generaciones. En el tanto de que el crimen organizado siga contando con los flujos de dinero necesarios para financiar sus guerras, sobornar gobiernos y entes policiales, pagar sicarios, amedrentar a los ciudadanos, llevar las drogas y la violencia a todos los lugares de nuestros países, es y será la prevención de la legitimación de activos una responsabilidad de todos.